1. ETF란?
ETF(Exchange Traded Fund)는 증권 거래소에서 개별 주식처럼 거래되는 펀드 유형입니다.
ETF는 다음과 같은 특정 지수 또는 벤치마크를 추적합니다.
B. S&P 500 또는 NASDAQ은 투자자에게 주식, 채권, 원자재 및 통화와 같은 다양한 자산 포트폴리오를 제공하기 위한 것입니다.
쉽게 말해 지수를 구성하는 종목과 가중치를 펀드를 구성하는 종목과 가중치에 적용해 지수의 움직임과 거의 동일하게 주가가 움직인다.
이를 통해 소액의 돈으로 유수의 우량기업에 분산투자할 수 있다.
개인 주식 투자와 구별되는 특징이라고 할 수 있습니다.
ETF는 여러 투자자로부터 자금을 모아 자산 포트폴리오를 구매한다는 점에서 뮤추얼 펀드와 유사합니다.
그러나 뮤추얼 펀드와 달리 ETF는 개별 주식처럼 증권 거래소에서 거래됩니다.
즉, 투자자는 거래 시간 중 언제든지 주식처럼 ETF 주식을 사고 팔 수 있습니다.
일반펀드상품과 차별화되는 최고의 장점이라고 생각합니다.
주식과 같은 유동성을 가지고 있기 때문에 언제든지 출금이 가능하다는 장점이 있습니다.
반면 일반펀드 상품은 그렇지 않다.
제 생각에는 이 유동성을 잘 활용한다면 오늘의 히트와 같은 단기 수익을 찾는 투자자들에게 매우 유용한 투자가 될 수 있습니다.
변동성이 큰 ETF도 있습니다.
나. 레버리지 ETF이므로 본인의 투자성향에 맞는 ETF를 선택하셔야 합니다.
2. ETF 투자의 이점
ETF에 투자하면 몇 가지 이점이 있습니다.
첫째, ETF는 투자자에게 위험 완화에 도움이 되는 다양한 자산 포트폴리오를 제공합니다.
예를 들어, S&P 500을 추적하는 ETF의 주식을 사는 투자자는 소수의 개별 주식이 아니라 미국 최대 상장 기업 500개에 간접적으로 투자하는 것입니다.
이를 통해 개별 주식에 투자하는 것에 비해 위험을 줄일 수 있습니다.
둘째, ETF는 일반적으로 뮤추얼 펀드보다 저렴합니다.
ETF는 수동적으로 관리되고 적극적인 거래나 조사가 많이 필요하지 않기 때문에 뮤추얼 펀드보다 관리 수수료와 비용 비율이 낮습니다.
그것도 큰 장점입니다.
우리가 펀드에 투자하지 않는 이유 중 하나는 높은 수수료입니다.
ETF는 일반 펀드 상품에 비해 유동성이 높고 비용이 저렴합니다.
셋째, ETF는 유동성이 높아 투자자가 거래일 내내 빠르고 쉽게 주식을 사고 팔 수 있습니다.
따라서 ETF는 개인 투자자와 연기금 및 헤지 펀드와 같은 기관 투자자 모두에게 매력적인 투자 옵션이 됩니다.
해외 ETF에 직접 투자한다면 더욱 좋습니다.
국내 주식시장에 상장된 ETF는 개인적인 의견이지만 시가총액과 거래량이 적어 대량거래에 부적합하다.
반면 미국 거래소에서 거래되는 ETF는 시가총액과 거래량이 엄청나다.
적금에 계속 투자하다가 나중에 제법 큰 액수로 커지면 국내 시장에서 팔기 어려울 수도 있다는 단점이 있는 것 같아요.
3. 다양한 ETF
ETF에는 주식 ETF, 채권 ETF, 상품 ETF, 통화 ETF 및 대체 ETF 등 다양한 유형이 있습니다.
주식 ETF는 주식 지수 또는 기술이나 에너지와 같은 특정 부문을 추적합니다.
고정 수입 ETF는 채권 또는 기타 고정 수입 증권의 성과를 추적합니다.
상품 ETF는 금과 석유와 같은 상품의 성과를 추적합니다.
통화 ETF는 외화의 성과를 추적하는 반면 대체 ETF는 부동산이나 헤지 펀드와 같은 대체 자산에 투자합니다.
이처럼 ETF 투자의 장점 중 하나는 공개지수가 아니더라도 특정 범위를 따른다는 점이라고 생각합니다.
개별주식 투자의 경우 기업의 펀더멘탈을 분석하는 방법을 익히는 데 꽤 오랜 시간이 걸리지만 ETF의 경우 거시경제의 흐름을 이해하더라도 상당한 투자수익률을 얻을 수 있다.
예를 들어 우크라이나와 러시아 사이에 전쟁이 일어난다고 가정하면 세계 최대 밀 생산국인 우크라이나와 러시아의 글로벌 공급망에 문제가 생길 것을 예상하고 곡물 ETF에 투자해 수익을 낼 수 있다.
또한 2022년 초 FOMC가 축소되고 금리가 상승하기 시작했을 때 달러 선물 ETF에 대한 투자는 20% 이상의 수익을 올릴 수 있었습니다.
2022년 같은 절대적인 침체기에도 수익을 낼 수 있는 기회가 있었다.
이렇게 하락하는 시장에서 일반인이 개별 주식에 투자하여 돈을 벌기는 매우 어렵습니다.
그러나 ETF에 투자하면 거시 경제의 흐름을 주시하면서 관련 투자를 할 수 있습니다.
4. 요약
요약하면 ETF는 투자자에게 다양한 자산 포트폴리오에 대한 간접 투자 기회를 제공하는 교환 거래 뮤추얼 펀드입니다.
ETF는 뮤추얼 펀드와 유사하지만 일반적으로 덜 비싸고 유동성이 더 높습니다.
특정 지수 또는 벤치마크를 추적하도록 설계된 다양한 유형의 ETF가 있으며 투자자는 ETF를 사용하여 다양화, 비용 효율성 및 유동성을 포함한 다양한 투자 목표를 달성할 수 있습니다.
그런 이유로 주식을 처음 시작하는 분들에게 적극 추천하는 상품입니다.
차후 레버리지 ETF에 대한 글도 가끔 쓸 예정입니다.